Precis som övriga transaktioner i Keeros Finance så är det två affärshändelser som får påverkan på redovisning och bokföring och det är 

1 Utbetalning av lånet

2 Betalning av avier


Utbetalning av lånet

När lånet blivit aktiverat i Keeros Finance så ska det betalas ut till låntagaren. Underlaget för denna utbetalning finns under Hantera->Utbetalning. När denna utbetalning körs i systemet så skapas förutom en bank-fil också en avräkning. Det är denna avräkning som är verifikatet för transaktionen som sker från banken. Verifikatet kan förutom de två naturliga posterna Utbetalt bank och Kapital (utlånad belopp) även innehålla olika avgiftsposter som handläggaren valt att göra avdrag för när lånet betalas ut. Dessa avgifter kan även läggas på första låneavin för betalning senare. 


För att bokföra utbetalning av lånet finns lite olika tillvägagångssätt, välj det som passar er verksamhet bäst. 


  1. Avräkning för avräkning.
    Gå till Administration->Avräkning
    Ladda ner avräkning för avräkning och bokför dessa manuellt.
  2. Flera avräkningar samtidigt
    Gå till Administration->Bokföring avräkning.
    Ange ett datumintervall och sök upp avräkningar i det intervallet
    Markera de avräkningar som du vill bokföra
    Tryck på knappen Utökad Excel
    Du får nu en Excelfil där de olika transaktionerna kan grupperas och bokföras som klump kolumn för kolumn, eller rad för rad som du så önskar beroende på detaljgrad
  3. Via SIE-fil (tilläggstjänst)
    Gör som steg 2 ovan men välj knappen Skapa SIE-rapport.
    En fil laddas ned som du kan importera i ditt bokföringsprogram. Notera att detta dock är ett förslag, det är fortfarande avräkningen som är det "rätta" underlaget


Amortering av lån = Betalning av avi

Lånet amorteras genom att låntagaren betalar en utställd avi. Precis som alla betalningar i Keeros (se separat artikel hur betalningar registreras) hanteras betalningen via Inbetalningar->Registrera inbetalning.

När inbetalningen är registrerad så ska den journalföras och det är den journalen som blir underlaget för bokföring.

Det inbetalda beloppet bryts ner på inbetalningsjournalen och redovisas utifrån vad som är Ränta, Avgifter, Kapital i den ordningen. 


Förutom avins (den aktuella amorteringen) ränta och avgifter för perioden så kan första avin för ett lån innehålla initial upplupen ränta för perioden från utbetalning fram till när avin skapades. Även uppläggningsavgifter kan finnas med på första avin om handläggaren som lade upp lånet inte valde att dra dessa direkt vid utbetalning. 


För att bokföra inbetalning/amortering av lånet:


  1. Gå till Administration->Inbetalningsjournaler
  2. Välj den journal du vill bokföra och tryck på ögat för att ladda ner den
  3. Bokför enligt specifikationen


Om ni har tilläggstjänsten att bokföra via SIE så kan ni för att förenkla inmatning använda SIE-fil

  1. Gå till Administration->Bokföring inbetalningar
  2. Välj den journal du vill bokföra
  3. Välj Skapa SIE import
    Precis som för avräkning är SIE-filen tänkt att avlasta och hjälpa till med inmatning, det är den "fysiska" inbetalningsjournalen som är underlaget.


Avstämning av reskontran

För att stämma av lånereskontran så använder du reskontrarapporten för lån. Du hittar den under Rapporter->Reskontrarapport. Ange vilket avstämningsdatum du vill använda och tryck på Reskontra Reverslån. 


Du får nu en Excelfil med ett antal kolumner. 


Summan av kolumnen med namn "Kvarvarande kapitalskuld" är utgående saldo för lånereskontran per den dag du använde som avstämningsdatum. Finns även möjlighet att se aviserad och betalda avgifter och räntor i rapporten om det är intressant.